У меня заблокировали транзакцию на бирже Bybit, а вместе с ней и сам аккаунт, т.е. блокировке подверглись все операции на бирже: я не мог ни продать уже купленную крипту, ни вывести средства (а их на тот момент было на счете около 40К USDT), что конечно же меня совсем не радовало. При поиске информации в интернете, я ничего толком найти не смог, поэтому решил написать данный обзор, возможно он кому-то поможет. И так подробности…
На бирже Bybit я начал торговать криптой (фьючерсы, спот) за пару месяцев до описываемых событий. Ранее у меня был опыт торговли около четырех лет на обычных не крипто инструментах: акции, облигации. И вот я решил освоить крипту…
Вначале все шло гладко, я торговал (и довольно успешно), вводил средства на биржу через p2p, но в какой-то момент мне потребовалось заводить более крупные суммы и я решил, что это удобнее делать через обменники. Ну а где их искать как не на сервисе Бестченж, там выбирал подходящие мне по курсу, сумме и количеству отзывов. Так я совершил несколько переводов примерно равные по суммам, с периодичностью – раз в два-три дня, но моей главной ошибкой было то, что я осуществлял перевод сразу на счет биржи Bybit, но об этом, к сожалению, я узнал уже позже.
В один прекрасный день (это было начало декабря 2024 года), я нашел подходящий мне обменник, с большим количеством отзывов и не задумываясь, ведь я уже проделывал подобное неоднократно, перешел на сайт ресурса по обмену криптоактивов, вбил необходимую сумму и указал свой счет для перевода. Все шло, как обычно – верификация карты, получение реквизитов для оплаты необходимой суммы и ожидание поступления средств на счет биржи. Я спокойно продолжал торговые операции на споте и в какой-то момент, когда пытался открыть очередную сделку, мне вылезла красная надпись на английском: вы забанены (точно не помню формулировку, но что-то типа этого). Я сразу заподозрил, что-то не ладное с переводом от обменника, перешел в раздел «Аккаунт финансирования» и увидел, что появилась новая вкладка «Транзакции в ожидании». Перешел туда и увидел, что ожидаемая мной от обменника сумма, как раз висит там со статусом «Ожидание апелляции», а на моей эл. почте появилось письмо от поддержки биржи Bybit со следующим текстом на английском (переведено через переводчик):
«Уважаемый трейдер
Спасибо за поддержку Bybit.
Мы проводим проверку транзакций по депозиту, внесенных на ваш счет Bybit.
Чтобы помочь нам с проверкой, любезно поделитесь подробностями, связанными с транзакциями по депозиту ниже, а также источником ваших средств/богатства, нажав на эту ссылку здесь:
Информация, связанная с рассматриваемой транзакцией(ями) на общую сумму
(здесь была сумма транзакции) долл. США, выглядит следующим образом:
Список TXID: (здесь был адрес транзакции).
Список адресов: (здесь был адрес кошелька с которого мне осуществил перевод обменник).
В рамках наших обязательств по борьбе с финансовыми преступлениями рассматриваемые депозитные средства были временно заблокированы, а функции вывода и торговли на вашем счете временно ограничены до завершения расследования.
Пожалуйста, дайте нам ваш ответ с необходимой информацией и подтверждающими документами в течение 30 календарных дней, чтобы предотвратить закрытие вашего аккаунта. Ваше быстрое сотрудничество будет высоко оценено.
С наилучшими пожеланиями,
Команда Bybit Risk & Compliance».
Я был в легком шоке от этого. Тут же написал в поддержку обменника, что они мне «грязную» крипту перекинули, на что они мне ответили, что с их стороны все чисто. Я самостоятельно провел AML проверку транзакции, которая показала кристальную чистоту сделки.
Ну что же делать, надо отвечать на запрос Байбита… Открыл апелляцию. Я честно описал ситуацию, что переводил деньги через обменник (дал ссылку на него) на свой биржевой счет. Приложил выписку со своего банковского счета, где были видны мои средства, приложил брокерский отчет с обычной российской биржи (как подтверждение происхождения моих средств) и все это отправил.
В ожидании ответа, который надо сказать был очень не спешным (ждал 6 дней), я начал искать информацию в интернете, но ничего толкового так и не нашел. В своих поисках я наткнулся на группу биржи Bybit в ВК и на аналогичный чат в Телеграм (о них ниже). Прождав ответа несколько дней, я начал писать дополнительно на почту Bybit и в поддержку на их сайте, но все безрезультатно.
Через шесть дней я получил письмо от Bybit следующего содержания (переведено через переводчик):
«Уважаемый трейдер,
Спасибо за предоставление вашей информации.
Мы рассмотрели предоставленную вами информацию и вложения, которые связаны с транзакцией(ями) на вашем счете Bybit, указанном в нашем предыдущем сообщении.
Чтобы помочь нам с рассмотрением, мы любезно просим вас предоставить следующую дополнительную информацию:
Пожалуйста, предоставьте соответствующий документ(ы) (например, квитанцию о транзакции/скриншот(ы), показывающие детали запроса на обмен USDT/RUB, выполненного на платформе (здесь была ссылка на обменник, который я указал в апелляции) с TXID: (здесь был номер кошелька обменника), который был использован для нашего обзора.
Кроме того, любезно предоставьте подробную информацию о том, как вы взаимодействовали с платформой (ссылка на обменник) и поделились своим кошельком Bybit для перевода USDT, приложив соответствующие документы, демонстрирующие процесс вывода средств с отправляющей платформы.
Пожалуйста, сообщите, что послужило источником финансирования/как вы пополнили указанный депозит в размере (сумма транзакции) USDT на платформе (обменника).
Мы заметили, что ваш депозитный кошелек (тут они указали платформу/биржу с которой обменник осуществил мне перевод и которая Bybit явно не понравилась) . Пожалуйста, предоставьте более четкие разъяснения относительно отношений вашего отправителя с (ссылка платформу/биржу).
Пожалуйста, предоставьте исчерпывающие ответы вместе с любыми соответствующими подтверждающими документами, чтобы ускорить процесс рассмотрения.
Ваше оперативное сотрудничество будет высоко оценено».
Хорошо что я всегда делаю скриншоты при операциях по обмену! Я им предоставил все скриншоты по процессу обмена, которые у меня были сохранены, предоставил банковскую выписку с оплатой перевода обменнику. Написал, что я не имею никакого отношения к платформе/бирже с которой мне был осуществлен перевод, а так же к кошельку обменника на этой платформе. Все отправил в тот же день и стал снова ждать…
Прошло еще около шести дней и снова получаю запрос от Байбита:
«Уважаемый трейдер,
Спасибо за предоставление вашей информации.
Мы рассмотрели предоставленную вами информацию и вложения, которые связаны с транзакцией(ями) на вашем счете Bybit, указанном в нашем предыдущем сообщении.
Чтобы помочь нам с рассмотрением, мы любезно просим вас предоставить следующую дополнительную информацию:
Пожалуйста, сообщите о конечном источнике рублей в вашем Т-банке, используемых для обмена USDT, например, сбережения, доход от трудовой деятельности, кредит и т. д.
Пожалуйста, предоставьте исчерпывающие ответы вместе с любыми соответствующими подтверждающими документами, чтобы ускорить процесс рассмотрения.
Ваше оперативное сотрудничество будет высоко оценено.
С наилучшими пожеланиями,
Команда Bybit Risk & Compliance».
Блин! Я же все предоставил в первом письме (апелляции)… Я снова собрал все банковские выписки: движения по карте, выписку по накопительному счету в банке, брокерскую выписку, указал ИНН бизнеса и выписку, с которого тоже получаю доход. Все это я снова отправил.
И тут я уже написал всю свою ситуацию в чат группы в ВК и чат Телеграм, мне другие участники данных групп ответили, что я далеко не первый такой и что многие так же ждут разблокировки уже несколько недель. Несколько позже мне написали от администрации этих чатов, что они отправили мой «крик души» куда следует и что мне остается только ждать, что я и стал делать, параллельно открыв счета еще на двух других биржах.
И вот о чудо! Спустя шестнадцать дней я получаю письмо от Bybit следующего содержания (переведено через переводчик):
«Уважаемый пользователь,
Обратите внимание, что следующие адреса, с которых вы внесли средства, считаются подверженными высокорисковым биржевым операциям .
Список адресов: (здесь был адрес кошелька обменника)
Пожалуйста, воздержитесь от использования того же адреса(ов) и/или того же лица для будущих депозитов, чтобы избежать ограничений на торговлю и вывод средств на вашем счете. Продолжение использования указанного адреса(ов) может, по нашему усмотрению, привести к закрытию вашего счета.
Хотя мы обнаружили, что вы можете быть несвязанной стороной в этом риске, мы не поддерживаем фонды с высоким риском для участия в нашей экосистеме. Мы потребуем, чтобы вы вывели указанные средства на чистый адрес. Пожалуйста, имейте в виду, что (любые) сборы за газ будут покрываться из этой суммы.
Вы можете инициировать вывод средств и предоставить чистый адрес кошелька, нажав ссылку «вывести» на странице вашего счета финансирования Bybit здесь: Счет финансирования.
С уважением,
Команда по контролю рисков и соблюдению требований Bybit».
Все! Наконец-то разблокировали! Но с условием, что я выведу «подозрительную транзакцию» на чистый кошелек. Что я и сделал, правда комиссия за перевод была 100 USDT, в пояснении было написанной, что это за труды команды, которая разбиралась со всей этой ситуацией. Ну и ладно, главное, что средства были спасены. Все разбирательство заняло ровно четыре недели.
Что я вынес из этой ситуации? Что категорически нельзя осуществлять напрямую перевод от обменника на счет биржи, а только через «прокладку», т.е. через свой кошелек и желательно самостоятельно осуществлять AML проверку такой транзакции, чтобы крипта не оказалась с высокими рисками.
Я очень рад, что все закончилось благополучно. Надеюсь, что кому-то это поможет в подобной ситуации.
